OBSAHOVÉ ZAMERANIE:

URČENO: investorům a lidem, kteří si nepřejí svěřit své finanční prostředky do rukou správce peněz.
CÍL: cílem školení je účastníky naučit jak dělat vlastní investiční rozhodování. Školení zároveň probírá a vysvětluje základní anglickou terminologii, čímž umožní účastníkům sestavit portfolio obsahující i firmy obchodované mimo území České republiky.

OBSAH: školení nejprve účastníky seznámí s finančními zprávami a naučí je, jak tyto zprávy používat při výběru investic. Zároveň, protože se okolnosti vždy mohou změnit, školení účastníky naučí, jak (pomocí kontrolního seznamu) monitorovat své investice a vyřadit ty, kterým se přestane dařit dříve, než způsobí velké ztráty. Školení také stručně projednává jak sestavit vyvážené portfolio (řádně diversifikované nejen podle průmyslu a velikosti, ale také podle geografické oblasti) včetně několika příkladů. Nakonec školení nabízí několik tipů jak si vybrat brokera, jak si otevřít účet, jak začít obchodovat a jak utratit co nejmíň za provize a poplatky. Školení nenabízí prezentaci žádných fondů či správců poskytujících samotné investiční služby.

POPIS: od roku 1989 uplynulo téměř 20 let a změny jsou patrné všude kolem nás. Místo trabantů a žigulíků potkáváme Audi a BMW, místo paneláků se staví rodinné domky a špinavé továrny nahrazují kanceláře ze skla a leštěné oceli. Podobně, u mnoha lidí starosti o tom, jak si vydělat, vystřídaly starosti, jak nejlépe své finanční prostředky uložit, zabezpečit a zhodnotit.

Samozřejmě, tyto skutečnosti neunikly bezpočtu investičních společností, které nás neustále bombardují s různými nabídkami svých služeb. Je tu však jeden háček. Nejenže je často velmi těžké rozpoznat legitimní fondy od těch, jejichž cílem je pouze obohacení jejich správce, i ty legitimní (po odečtení nákladů) výjimečně překonají průměry rok co rok.

Naštěstí, v roce 2005 Evropská unie nařídila všem kotovaným firmám, aby investorům podávaly úplné a pravdivé informace o tom, jak hospodaří. A překvapivě většina z nich uposlechla. Proto je dnes možné získat dostatek spolehlivých informací, které, dohromady s přibližně 2 až 3 hodinami měsíčně, umožní běžnému vzdělanému člověku sestavit portfolio, které nejenže peníze zachová v bezpečí, ale které je zhodnotí mnohem víc než jakákoliv banka, státní dluhopisy a naprostá většina aktivně řízených investičních fondů. A vedlejší výhoda vlastního portfolia je, že člověk má absolutní jistotu, že správce těchto prostředků je nikdy nezpronevěří, nebude jednat nezodpovědně a vždy bude postupovat jen a pouze v zájmu investora.

Nebo z jiného úhlu pohledu. Pokud člověk svěří všechny své peníze jednomu fondu, a ten zkrachuje, člověk přijde o všechno. Pokud člověk koupí akcie jen 10 velkých firem, muselo by jich zkrachovat všech deset, aby se stalo totéž. A pokud člověk kupuje akcie pouze velkých mezinárodních firem, je větší pravděpodobnost, že na něj spadne meteorit, než že o své těžce vydělané peníze přijde.

Pochopitelně, lidé, kteří spravují investiční fondy, jsou rádi, když si ostatní myslí, že investovat rozumně je raketová věda (a pokud se spravují peníze cizích lidí, občas tomu tak skutečně je). Co nechtějí přiznat je, že pokud člověk spravuje své vlastní peníze, jediné, co to vyžaduje, jsou základní informace, trpělivost, a ochota věřit ve vlastní rozum. Kdyby to udělali, těžko by jim rozumný člověk svěřil své peníze.

Posluchači obdrží tištěný materiál v délce přibližně 40 stran